Проверка Know Your Customer (KYC) данных покупателя
Общая информация
Know Your Customer (KYC) относится к процессу проверки покупателей и их транзакций для защиты финансовых организаций от мошенничества и отмывания денег.
Процесс проверки может включать следующие процедуры:
- проверку личности покупателя;
- установление характера проводимых покупателем финансовых транзакций и платежей;
- уточнение источника происхождения средств, и пр.
Проверка KYC может применяться к финансовым транзакциям, проводимым как офлайн, так и онлайн. В целях обработки онлайн транзакций ваш банк-эквайер может попросить предоставить дополнительную информацию о покупателе в запросе на проведение платежа.
Обработка KYC данных покупателя
bePaid не собирает KYC данные покупателей на платежном виджете. Вам необходимо самостоятельно собирать эту информацию и передавать ее в запросах.
После получения KYC данных в запросе, bePaid считается уполномоченным обработать и передать эти данные в сеть процессинга и систему эквайера.
bePaid не несет ответственности за достоверность полученных KYC данных. Мы не проводим их валидацию и проверку.
Передача KYC данных
Если требуется, добавьте KYC данные в секцию additional_data API запросов на проведение оплаты, авторизации или запроса на взимание платы, а также запросов на создание платежного токена и инициации платежного виджета.
Пример передачи секции KYC данных покупателя в запросе
{
"request":{
....
"additional_data":{
"customer_id_data": {
"document_type": "foreign_passport",
"document_series": "MR",
"document_number": "1234567",
"document_country": "US",
"personal_number": "12345",
"issuer": "HM Passport Office",
"issue_date": "2016-05-24",
"expiry_date": "2026-05-24"
},
"kyc_answers": {
"source": "DEMO COMPANY",
"answers": {
"countries_citizenship": [
"GB"
],
"using_on_behalf": false,
"not_usa_tax_payer": true,
"agreed": true,
"first_name": "Dmitry",
"last_name": "Ivanov",
"middle_name": "Valentinovich",
"first_name_ru": "Дмитрий",
"last_name_ru": "Иванов",
"middle_name_ru": "Валентинович",
"birth_address" : "London, 45-1 First Street",
"registration_district": "Central London"
}
}
}
....
}
}
Ниже перечислены поддерживаемые параметры для KYC данных покупателей.
Info
Уточните у Службы технической поддержки, необходимо ли вам передавать секцию KYC данных и какие из параметров требуются.
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Значения document_type
Значение параметра document_type |
Описание параметра document_type |
passport |
Паспорт |
international_passport |
Заграничный паспорт |
foreign_passport |
Паспорт иностранного гражданина |
id_card |
Идентификационная карта (ID-карта) |
driver_license |
Водительское удостоверение |
residence_permit |
Вид на жительство иностранного гражданина (обычный) |
residence_permit_refugee |
Вид на жительство беженца (обычный) |
residence_permit_bio_refugee |
Вид на жительство беженца (биометрический) |
residence_permit_bio_stateless |
Вид на жительство лица без гражданства (биометрический) |
temporary_residence_permit |
Разрешение на временное проживание |
temporary_identity_card |
Удостоверение личности (временное удостоверение личности) |
military_identity_card |
Удостоверение личности военнослужащего |
military_id |
Военный билет |
refugee_certificate |
Удостоверение беженца |
temporary_asylum_certificate |
Свидетельство о предоставлении временного убежища |
resettler_certificate |
Удостоверение переселенца или лица, ходатайствующего о статусе |
travel_document_foreign |
Проездной документ иностранного гражданина |
migration_card |
Миграционная карта |
seafarer_passport |
Паспорт моряка / удостоверение личности моряка |
diplomatic_certificate |
Удостоверение личности дипломатического/служебного представителя |
return_certificate |
Свидетельство о возвращении на родину / справка на возвращение |
other |
Иной документ, удостоверяющий личность |